Майнинг ликвидности работает по принципу инвестирования средств в различные токены, которые обеспечивают доступность средств на бирже или площадке. Примеры пулов ликвидности включают Uniswap, PancakeSwap, Aave и Compound, которые обеспечивают торговлю криптовалютами и предоставление кредитов через использование пулов ликвидности. Поэтому входить в пул с плечом имеет смысл после обвала цены базового актива. Если входить в майнинг с плечом на пиковых значениях, после бурного роста базового актива, можно «подписаться» на максимальный риск майнинг ликвидности риски ликвидации.
Как остановить фарминг и забрать полученные NMX?
Например, вот рейтинг ликвидности токенов за IV квартал, который составили аналитики Kaiko. Эксперты отметили, что четыре лучших токена в их рейтинге — BTC, ETH, XRP и DOGE — остались неизменными. После того, как фарминг биткоинов стал недоступен, блокчейн-разработчики создали их токенизированную версию.
- Когда денег становится меньше, биткоин и другие рисковые активы падают в цене, и наоборот.
- Они аккумулируют у себя средства пользователей, вносят залог, запуская ноду на Эфириуме и выплачивает комиссию от застейканных средств.
- Самым первым и наиболее известным стал Tether, который имеет биржевой токен USDT.
- Майнинг ликвидности предусматривает инвестирование на глобальных криптовалютных площадках.
- За несколько дней заявленные в момент входа в пул привлекательные 500% годовых могут уменьшиться в несколько раз.
Выводы. Ликвидный стейкинг – это тренд 2023 года?
Стэйблкоинами принято называть цифровые активы, которые призваны минимизировать влияние волатильности (волатильность — это диапазон в рамках которого изменяется цена в краткосрочном периоде) цен. Главное их отличие от классических криптовалют — экономическая привязка к реальному доллару США или другим мировым валютам. Самым первым и наиболее известным стал Tether, который имеет биржевой токен USDT.
Риски и предостережения при использовании пулов ликвидности
Начните с небольших сумм и постепенно увеличивайте свои вложения по мере получения опыта и уверенности. Платформы, такие как Binance, Coinbase и Kraken, предлагают интуитивно понятные интерфейсы и подробные руководства, которые помогают пользователям начать получать пассивный доход. Это делает криптовалюты доступными для широкой аудитории, включая тех, кто только начинает свой путь в мире инвестиций.
Ликвидность (средства, доступные для торговли) находится в кастодиане у маркет-мейкеров — фирм-брокеров, берущих на себя обязательства по хранению средств и/или ценных бумаг. На картинке отражена долларовая доходность провайдера ликвидности за 2,5 года. Как и в случае со стейкингом, можно найти пары криптовалют, которые дают большую доходность с большим риском. Также необходимо быть в курсе и подписаться на Twitter-аккаунты тех проектов, токены которых вы рассматриваете для инвестиций. Данные токены, как правило, имеют название, созвучное с персонажами известных мемов, и зависят от популярности и количества обсуждений токена или мема в соцсетях. Они ничем не подкреплены и не несут никакой ценности держателям.
Риск будет уже меньшим, если выбирать только крупные токены из верхушки списка предложенных пулов ликвидности. Дополнительными плюсами участия в DeFi также будут новые знания и навыки работы с блокчейн-технологиями, которые можно получить от предоставления ликвидности в пул. Успешное инвестирование в DeFi предполагает постоянный анализ новых пулов, платформ и перераспределение средств между ними, поэтому полученные навыки могут пригодиться еще не раз в будущем. Термин «ликвидность» чаще других звучит, когда криптовалютные биржи сравнивают по разным параметрам. В криптовалютном сообществе считается, что с запуском спотовых биржевых фондов (ETF) на биткоин в США крипторынок испытает приток новой ликвидности.
Поэтому LP-токены в Uniswap V3 представлены в виде невзаимозаменяемых, то есть NFT-токенов ERC-721. Это делает капиталовложения инвесторов в пулы ликвидности более эффективными и частично решает проблему, при которой большая часть средств в пуле остается неиспользованной. Концентрированная ликвидность — одна из главных функций третьей версии протокола, которую стремилась реализовать команда Uniswap Labs. Uniswap является автоматизированным маркет-мейкером (automated market maker). Это значит, что ликвидность формируется не путем распределения заявок покупателей и продавцов, а за счет алгоритмической торговли.
Она позволяет трейдерам легко покупать и продавать криптоактивы, не вызывая значительных колебаний цен. Поставщики ликвидности способствуют этому процессу, блокируя свои активы в пулах ликвидности, которые представляют собой пулы токенов, управляемые смарт-контрактами. Другие трейдеры могут обменивать криптовалюты непосредственно из этих объединенных активов, вместо того, чтобы привлекать коллег-трейдеров, как это происходит в традиционной модели книги заказов. Этот процесс, также известный как «майнинг ликвидности», устраняет необходимость в централизованных посредниках и контрагентах. Рассказывая про возможные риски на поле крипто фарминга, нельзя не упомянуть самый основной из них — Непостоянные Убытки ( Impermanent Loss) . Непостоянные убытки — это временные убытки в процессе удержания позиции на децентрализованной бирже.
Impermanent Loss представляет собой разницу в стоимости вложений между их простым хранением в кошельке и удержании в пуле ликвидности. Такие убытки являются нереализованными, поскольку не фиксируются вплоть до их выведения из пула. В большинстве случаев в паре ликвидности используется стейблкоин для снижения данного риска. Пул ликвидности является ключевым элементом в децентрализованной финансовой (DeFi) системе криптовалют.
В этом случае вы будете получать доход от комиссий за свопы в этом пуле, когда цена ETH упадет ниже $1150 или поднимется выше $1250 соответственно. Пассивный доход на криптовалюте предлагает множество возможностей для увеличения вашего капитала, но также связан с рядом рисков. Для новичков важно тщательно изучить все доступные методы и выбрать те, которые соответствуют их уровню знаний и готовности к рискам.
Пулы ликвидности используются для обеспечения децентрализованной торговли, кредитования и многих других функций. Риск непостоянной потери актуален в периоды высокой волатильности рынка. Поэтому, прежде чем вкладываться в пул, стоит оценить возможность резкого падения цен криптовалют. Данный тип токена не увеличивается количественно, но растет в цене, пропорционально полученной награде.
Только за 2020 год пользователи DeFi потеряли более $100 млн в результате атак на бреши в коде проектов. Добросовестные разработчики стараются выплачивать компенсации пострадавшим, однако это медленный процесс. Если стиль инвестирования и торговли пользователя подразумевает обязательное использование стоп-лосса, DeFi, на данном этапе своего развития, ему не подойдет. Однако, вполне вероятно, что в будущем мы увидим попытки разработчиков привнести возможность использования некого подобия ордеров и для участников пулов DeFi. Несмотря на популярность термина DeFi, большинству новых участников криптопространства далеко не просто начать пользоваться пулами ликвидности. Delphi digital считает, что количество застейканного Эфира будет продолжать увеличиваться и достигнет своего пика в 2024 году.
Холдеры UNI могут участвовать в управлении платформы, а пользователи, которые хранят 1% и более от общей эмиссии — выпускать предложения по разработке. Токены UNI можно добавлять в пулы ликвидности на Uniswap, 1inch, PancakeSwap, Sushiswap и других DEX-биржах. Impermanent losses или непостоянные убытки возникают, когда цена криптоактивов уменьшается по сравнению с суммой на момент добавления в пул ликвидности. Эти LP-токены можно добавлять в специальные пулы для фарминга и использовать на других платформах, кроме Uniswap.
Как известно, большая глубина рынка или ликвидность позволяет проводить крупные сделки с активом без проскальзывания цены. Высокая волатильность может сделать актив более рискованным и менее ликвидным. Объем торгов показывает количество криптовалюты, которое было куплено или продано за определенный период времени, обычно за 24 часа. Высокий объем торгов обычно свидетельствует о высокой ликвидности.
Таким образом, эта ликвидность высвобождается и снова входит в рынок. Но это ликвидность в Эфириуме, а откуда берется долларовая (фиатная) ликвидность? Как они работают, мы подробно рассказывали в статье Фарминг крипты и не совсем пассивный доход.
Но сейчас хотелось бы не углубляться во все предложенные проекты, а заострить свое внимание на таком продукте, как крипто фарминг. Инвестиционная идея которого заключается в приумножении своих доходов, путем получения вознаграждений за предоставление ликвидности валютной паре. Для майнинга ликвидности можно выбрать любые пары токенов, которые доступны на выбранной платформе. Некоторые платформы предлагают свои токены, которые можно майнить в паре с другими криптовалютами.